先找文件，分清各人的身份
手冊建議先問家人是哪間承保公司、保單由誰持有及自己是否受保人，找齊保單、保障表、附加條款及最近通知。不要因家人替你交保費就假設保單一定由你持有；查詢或更改資料要由保險公司按身份及授權要求處理。公司保障另向人事索取自己的受保資料及保障表。
每份保障整理成一列
| 記錄項目 | 要確認的問題 |
|---|---|
| 公司及身份 | 承保公司、保單／成員編號、保單持有人、受保人及查詢渠道；資料不齊時標「待確認」，不要猜。 |
| 保障及自付部分 | 保障範圍、賠償限額、不保事項、等候期、自付額，以及適用的醫療網絡或預先批准要求。金額不能只看產品名稱判斷。 |
| 有效期及付款 | 何時開始／終止、續保安排、誰付款及下次繳費日；公司計劃另外問離職或轉職時何時停止、是否另有延續安排。 |
| 索償方式 | 聯絡方法、通知期限、所需文件及多份保單的處理方式，都向各承保公司確認，不能把保障限額直接相加當成一定可獲賠。 |
盤點完，把待確認的事問清楚
手冊建議一次列好問題，透過保險公司官方客服或公司指定渠道核實，記下回覆日期，並在轉職、續保或收到變更通知後更新。只分享查詢所需資料，不把完整保單、證件或病歷貼到公開群組。
整理自己的保障資料
以下為手冊的整理及操作建議；按自己的情況完成。
這裡可先閱讀準備內容。需要保存勾選進度，可在 App 使用清單；勾選只作個人記錄，不代表已辦妥。
官方資料與辦理入口
查看最新規定及辦理方式，連結不會自動提交任何資料。
查看金管局保險資料披露指引 ↗適用範圍與限制
適用情況
- 想整理自己在澳門購買的個人保單或僱主提供的團體保障的人。
本篇未涵蓋
- 不涵蓋投資回報評估、遺產查詢、替他人取保單資料或跨境保單法律判斷。
資料來源
核對於
由手冊整理，並非政府服務。涉及你的個案時，以主管部門確認為準。
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